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Conformité & Réglementation

Un cadre intégré, une rigueur sans compromis

Rigueur et transparence

La conformité internationale est au cœur de l’ADN de GLEAM International. Nous avons bâti un écosystème réglementaire complet, robuste et évolutif, qui nous permet d’opérer en toute transparence et de protéger durablement les intérêts de nos partenaires.
Lutte contre le blanchiment de capitaux (AML), financement du terrorisme (CFT), connaissance client (KYC), respect des sanctions internationales : nous maîtrisons l’ensemble de ces exigences de manière intégrée, avec des processus rigoureux et des équipes dédiées.

" Un engagement vivant, pas un acquis figé "

Notre conformité est un processus dynamique. Nous assurons une veille réglementaire permanente pour anticiper les évolutions législatives et adapter nos procédures en continu. Nos documents sont maintenus à jour, et nous sommes préparés à répondre à toute inspection ou demande d’information des autorités.

En collaborant avec GLEAM International, vous choisissez un partenaire qui a fait de la conformité un pilier stratégique. C’est notre propre exigence qui protège votre activité.

GLEAM INTERNATIONAL

Un dispositif AML/CFT complet, construit pour durer

Notre programme de conformité s’appuie sur une cartographie des risques d’entreprise (Business Risk Assessment) couvrant les risques de blanchiment, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Cette analyse approfondie nous permet de calibrer précisément nos obligations et d’y répondre par un arsenal de 11 politiques et procédures internes couvrant l’intégralité du spectre réglementaire. Parmi celles-ci figurent notamment :

01.

  • Politique et procédures AML/CFT formalisées

  • Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise

    (Enterprise-Wide Risk Assessment)

  • Formulaires KYC dédiés aux personnes morales et physiques

  • Formulaires de profilage de risque client

  • Liste des pays à haut risque, régulièrement actualisée

  • Indicateurs d’alerte (red flags) ML/FT/PF

  • Procédure d’acceptation et de sortie des clients

  • Modèles de reporting périodique et registre AML

Ces documents ne sont pas de simples formalités : ils structurent notre gouvernance interne, encadrent nos processus de due diligence (CDD), de criblage, de reporting réglementaire et de conservation des données

Une conformité pleinement alignée sur les normes internationales et émiraties

GLEAM International opère dans le strict respect des législations en vigueur, en particulier le Décret-Loi fédéral n° (10) de 2025 et la Résolution du Cabinet n° (134) de 2025 des Émirats Arabes Unis, ainsi que les directives émanant du Ministère de l’Économie et de la Financial Intelligence Unit (FIU).

Notre enregistrement auprès du portail goAML de la FIU et notre abonnement EOCN attestent de notre intégration dans l’écosystème réglementaire local. Nous appliquons les mêmes standards d’exigence à l’ensemble de nos relations d’affaires internationales, en intégrant les recommandations du GAFI, les sanctions de l’ONU, de l’OFAC, de l’UE et les listes de personnes politiquement exposées (PEP).

02.

KYC, criblage et surveillance : des processus robustes et continus

  • Vérification d’identité approfondie (KYC/KYB) : chaque client, partenaire commercial, fournisseur, actionnaire, directeur et bénéficiaire effectif fait l’objet d’un criblage systématique.

  • Filtrage multibases : nos vérifications croisent les listes de sanctions internationales, les bases PEP et les médias négatifs. Le profilage de risque (élevé, moyen, faible) est attribué dès l’entrée en relation et réévalué périodiquement.

  • Due diligence renforcée (EDD) : pour les profils à haut risque, nous déployons des mesures de vigilance approfondies.

  • Surveillance des transactions : nos équipes analysent en continu les flux pour identifier des schémas inhabituels ou suspects. Les alertes sont qualifiées, documentées et, le cas échéant, escaladées.

03.

Reporting réglementaire et assistance en continu

Notre dispositif intègre la préparation et la soumission de l’ensemble des rapports exigés par les autorités compétentes : déclarations de soupçon (SAR/STR), PNMR, DPMSR, FFR, REAR, HRC, HRCA.
Nous disposons également d’un cadre de gouvernance interne qui définit clairement les rôles et responsabilités, et qui assure un reporting périodique à la direction.

04.

Formation et culture conformité

Parce qu’un dispositif n’est fort que si les femmes et les hommes qui le portent sont compétents, GLEAM International a mis en place un programme de formation AML « Quick Starter », couvrant :

  • Les notions clés (blanchiment, financement du terrorisme, financement de la prolifération)

  • Le cadre réglementaire applicable aux Émirats

  • Les processus d’onboarding client (KYC, profilage, EDD)

  • L’identification des PEP et des bénéficiaires effectifs

  • Les indicateurs sectoriels de risques et le signalement de transactions suspectes

  • La mise en œuvre des sanctions financières ciblées (TFS)

Chaque participant reçoit un support de formation détaillé et une attestation. Cette formation est renouvelée pour maintenir un haut niveau de vigilance dans toute l’entreprise.

05.

Chaîne d’approvisionnement responsable

En complément, nous avons formalisé une Politique de Chaîne d’Approvisionnement Responsable, conforme aux directives de l’OCDE et aux lignes directrices CAHRA, pour maîtriser les risques extra-financiers dans notre écosystème.

06.

Nous contacter

Sécurisez vos transactions

Prenez contact avec nos pupitres de négociation à Dubaï et Ras Al Khaimah pour vos allocations institutionnelles.